Een nieuw dossier toevoegen in Findesk

Stap 1: Dashboard

Om een dossier aan te maken in Findesk klik je op ‘’Nieuw dossier’’ ( Zie afb. 1. )

Afb 1. Dashboard

Stap 2: Nieuw dossier toevoegen

Je komt nu op het volgende scherm. Hier kun je de naam / namen van je klant(en) invullen. Om een partner of kind toe te voegen klik je op het plusje bij ‘’Partner toevoegen’’ of ‘’Kind toevoegen’’                ( Zie afb. 2. )

Afb 2. Namen invullen

 Stap 3: Aanvullende klant informatie

Je komt nu in het volgende scherm. Hier kun je de gedetailleerde informatie van je klant invoeren. Wanneer dat klaar is klik je op volgende ( Zie afb. 3. )

Afb 3. Aanvullende informatie

Stap 4a: Inkomsten invullen

Je komt nu in het volgende scherm. Hier kun je de inkomstgegevens van de klant invullen. Wanneer de gegevens zijn ingevuld klik dan op ‘’Volgende’’ ( Zie afb. 4. )

Afb 4. Inkomsten gegevens

Stap 4b: Gedetailleerde invoer inkomsten

Hieronder zie je een gedetailleerde afbeelding van de velden die je kunt invullen voor het inkomen. Vul deze zo goed mogelijk in, hier wordt namelijk in heel Findesk mee gerekend. Wanneer alle gegevens zijn ingevoerd klik je op ‘’Opslaan’’

Je kan hier ook aangeven of de klant een vaste aanstelling heeft en zo niet een intentieverklaring heeft. Zijn deze beide niet aanwezig, dan rekenen wij met het gemiddelde over drie jaar.( Zie afb. 5. )

Afb 5. Gedetailleerd inkomsten invoer

Stap 4c: inkomensbepaling

Wij hebben een speciale pagina voor het opvoeren van een UWV verzekeringsbericht. Klik op onderstaande link voor alle informatie.

Hoe voer ik een toetsinkomen vanuit het UWV-verzekeringsbericht op?

Stap 4d: Gedetailleerde invoer inkomsten

Je kan de uitkeringen kwijt door op ''Uitkering'' te drukken, maar het kan zijn dat hier niet de uitkering tussen staat die de klant ontvangt. Dan kan je dit inkomen kwijt onder het kopje overige inkomen. Dit geldt ook voor bijvoorbeeld huurinkomsten. ( Zie afb. 6. )

Afb 6. Gedetailleerd inkomsten invoer

Stap 5: Vermogen invoeren

Na het invullen van het inkomen, kom je op het volgende scherm. Hier kun je het vermogen van de klant invullen en daarna op ‘’Opslaan’’ klikken. Klik daarna op ‘’Volgende’’. ( Zie afb. 7. )

Afb 7. Vermogen invoeren

Stap 6a: Verplichtingen invoeren

Na het invoeren van het vermogen kun je verplichtingen invoeren. Klik op de lening of verplichting en daarna op ‘’Opslaan’’ ( Zie afb. 8. )

Afb 8. Aanvullende informatie

Stap 6b: Verplichtingen toetsen op werkelijke last

Wanneer je een verplichting wilt toetsen op werkelijke last, moet je geen hoofdsom of actuele schuld opgeven. Je geeft alleen een maandbedrag op, op deze manier toetst Findesk namelijk alleen de werkelijke last. ( Zie afb. 9 )

afb 9. Toetsen op werkelijke last

Stap 7: Wonen nu

Nu kom je op het volgende scherm. Hier kun je de woonsituatie invoeren zoals die nu is. Het is van belang dat hier alle velden goed gevuld worden. Zo kan het zijn dat een klant wel samenwoont, maar dat meneer alleen de eigenaar is. Dan moet samenwonen op nee worden gezet en is de partner inwonend. Wanneer alle gegevens zijn ingevuld klik je weer op ‘’Volgende’’. ( Zie afb. 8. )

Afb 8. Wonen nu

Stap 8a: Hypotheekverleden

Nu kom je in het volgende scherm. Hier vul je ( wanneer van toepassing ) het hypotheekverleden in. Dit is een belangrijke stap, want hier gaat Findesk mee rekenen voor de nieuwe hypotheek. Klik op ‘’Hypotheek toevoegen’’ en vul de velden in. ( Zie afb. 9. )

Afb 9. Hypotheek verleden

Stap 8b: Hypotheek verleden

Nu moet je nog de leningdelen invullen. Vul deze per leningdeel zo nauwkeurig mogelijk in. Er zijn een paar dingen waar je op moet letten bij het invullen van de velden. Deze zie je onder de afbeelding staan. Wanneer alles is ingevuld klik je op ‘’Opslaan’’. Nu staat je klant goed in Findesk en kunnen we bezig met het advies. ( Zie afb. 10. )

Afb 10. Hypotheekverleden