Stap 1: Dashboard
Om een dossier aan te maken in Findesk klik je op ‘’Nieuw dossier’’ ( Zie afb. 1. )
Afb 1. Dashboard
Stap 2: Nieuw dossier toevoegen
Je komt nu op het volgende scherm. Hier kun je de naam / namen van je klant(en) invullen. Om een partner of kind toe te voegen klik je op het plusje bij ‘’Partner toevoegen’’ of ‘’Kind toevoegen’’ ( Zie afb. 2. )
Afb 2. Namen invullen
Stap 3: Aanvullende klant informatie
Je komt nu in het volgende scherm. Hier kun je de gedetailleerde informatie van je klant invoeren. Wanneer dat klaar is klik je op volgende ( Zie afb. 3. )
Afb 3. Aanvullende informatie
Stap 4a: Inkomsten invullen
Je komt nu in het volgende scherm. Hier kun je de inkomstgegevens van de klant invullen. Wanneer de gegevens zijn ingevuld klik dan op ‘’Volgende’’ ( Zie afb. 4. )
Afb 4. Inkomsten gegevens
Stap 4b: Gedetailleerde invoer inkomsten
Hieronder zie je een gedetailleerde afbeelding van de velden die je kunt invullen voor het inkomen. Vul deze zo goed mogelijk in, hier wordt namelijk in heel Findesk mee gerekend. Wanneer alle gegevens zijn ingevoerd klik je op ‘’Opslaan’’ ( Zie afb. 5. )
Afb 5. Gedetailleerd inkomsten invoer
Stap 5: Vermogen invoeren
Na het invullen van het inkomen, kom je op het volgende scherm. Hier kun je het vermogen van de klant invullen en daarna op ‘’Opslaan’’ klikken. Klik daarna op ‘’Volgende’’. ( Zie afb. 6. )
Afb 6. Vermogen invoeren
Stap 6: Verplichtingen invoeren
Na het invoeren van het vermogen kun je verplichtingen invoeren. Klik op de lening of verplichting en daarna op ‘’Opslaan’’ ( Zie afb. 7. )
Afb 7. Aanvullende informatie
Stap 7: Wonen nu
Nu kom je op het volgende scherm. Hier kun je de woonsituatie invoeren zoals die nu is. Wanneer alle gegevens zijn ingevuld klik je weer op ‘’Volgende’’. ( Zie afb. 8. )
Afb 8. Wonen nu
Stap 8a: Hypotheekverleden
Nu kom je in het volgende scherm. Hier vul je ( wanneer van toepassing ) het hypotheekverleden in. Dit is een belangrijke stap, want hier gaat Findesk mee rekenen voor de nieuwe hypotheek. Klik op ‘’Hypotheek toevoegen’’ en vul de velden in. ( Zie afb. 9. )
Afb 9. Hypotheek verleden
| Let op: Wanneer je een hypotheek verleden invult moet de hypotheek wel op de juiste naam komen. Is het hypotheek verleden alleen van de man, moet die daar ook ingevuld worden en niet bij verleden samen. |
|---|
Stap 8b: Hypotheek verleden
Nu moet je nog de leningdelen invullen. Vul deze per leningdeel zo nauwkeurig mogelijk in. Er zijn een paar dingen waar je op moet letten bij het invullen van de velden. Deze zie je onder de afbeelding staan. Wanneer alles is ingevuld klik je op ‘’Opslaan’’. Nu staat je klant goed in Findesk en kunnen we bezig met het advies. ( Zie afb. 10. )
Afb 10. Hypotheekverleden
Let op! |
|---|
De peildatum moet gelijk zijn aan de einddatum |
De huidige som op peildatum moet het bedrag zijn van voor de aflossing. ( Voorbeeld: Er was een aflossingsvrije hypotheek van 150.000 euro in 2013 deze is toen ook afgelost. De klant is daarna gaan huren en wilt nu ( 2017 ) weer een woning kopen. Dan moet bij huidige som peildatum het bedrag worden ingevuld van voor de aflossing. In dit geval dus 150.000 euro. ) |
Einddatum rentevast en einddatum hypotheek moeten gelijk zijn |